Khởi tố nhóm thuê người vay ngân hàng mua ô tô rồi bán lại

Ngày 7-9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Lê Hiền Anh, Nguyễn Thanh Hải (cùng 23 tuổi, ngụ Tây Ninh); Nguyễn Trần Bảo Trân (34 tuổi, ngụ TP.HCM); Nguyễn Hoàng Nam (34 tuổi, ngụ Đồng Nai); Đào Thanh Sang (28 tuổi, ngụ tỉnh Đồng Tháp) và Lê Quốc Khánh (24 tuổi, ngụ tỉnh Tây Ninh) để điều tra về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Thuê người đứng tên vay tiền mua ô tô rồi đem bán

Trước đó Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố đã xác lập chuyên án, triệt xóa đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản của ngân hàng bằng hình thức thuê người đứng tên vay mua ô tô rồi đưa xe đi bán, không thực hiện nghĩa vụ trả nợ.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ khoảng cuối năm 2025, thông qua mạng xã hội, các nghi phạm quen biết, móc nối nhau để lừa đảo.

Thực chất các nghi phạm không có nhu cầu mua xe để sử dụng, và ngay từ đầu không có ý định thực hiện nghĩa vụ trả nợ ngân hàng.

Các nghi phạm tìm người đứng tên vay mua ô tô trả góp, sau khi ngân hàng giải ngân và xe được bàn giao thì lập tức đưa xe ra bán với giá thấp hơn đáng kể so với giá trị thực tế.

Trước hết, nhóm này tìm người có nhu cầu mua lại "xe ngân" (xe được mua bằng thủ đoạn lừa đảo ngân hàng như trên - PV), thỏa thuận trước với hãng xe, dòng xe và giá mua.

Người mua chuyển tiền để chi trả khoảng 30% giá, các khoản thuế, phí lăn bánh, một phần tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu, cùng khoản "hoa hồng" cho những người tham gia.

Sau khi có người đặt mua, các nghi phạm mới tìm người đứng tên vay. Đây thường là những người không có công việc, đồng ý đứng tên hồ sơ vay và được trả thù lao từ 80 đến 100 triệu đồng sau khi xe được giao.

Để những người không đủ điều kiện vay thành "khách hàng đủ năng lực tài chính" trên hồ sơ, nhóm nghi phạm dựng lên một hệ thống thông tin gian dối, tạo thông tin giả về nơi làm việc, nghề nghiệp, thu nhập; thuê hoặc mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh phục vụ thẩm định; sử dụng bảng lương, hợp đồng lao động, xác nhận lương, sao kê tài khoản và các tài liệu không đúng thực tế.

Ngân hàng bị "qua mặt" như thế nào?

Các nghi phạm còn xây dựng sẵn "kịch bản thẩm định".

Khi nhân viên ngân hàng gọi điện hoặc trực tiếp xác minh về nơi ở, nơi làm việc, mục đích vay và khả năng trả nợ, người đứng tên vay được hướng dẫn phải trả lời đúng nội dung đã thống nhất trước.

Từng thông tin về công việc, thu nhập, địa điểm kinh doanh, mục đích mua xe đều được chuẩn bị nhằm tạo dựng hình ảnh một khách hàng có nhu cầu vay thật, có thu nhập ổn định và đủ khả năng thanh toán.

Chính hệ thống thông tin và tài liệu được chuẩn bị có chủ đích này đã làm ngân hàng tin rằng hồ sơ vay là hợp pháp, từ đó phê duyệt và giải ngân khoản vay cho đơn vị bán xe.

Ngay sau khi nhận xe, người đứng tên vay giao xe lại cho nhóm nghi phạm. Sau đó xe được đưa đến địa điểm theo yêu cầu của người đã thỏa thuận mua từ trước và tiếp tục được mua bán, lưu thông.

Tiền thu được từ việc bán xe, sau khi trừ các khoản chi phí, được sử dụng để trả thù lao cho người đứng tên vay và chia cho các nghi phạm tham gia.

Đáng chú ý, nhóm này còn chủ động thanh toán tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu.

Qua điều tra, cơ quan công an xác định các nghi phạm cho rằng việc duy trì trả nợ trong thời gian đầu có thể giúp khoản vay chưa lập tức phát sinh dấu hiệu bất thường. Đến khi ngân hàng chuyển hồ sơ sang quy trình xử lý, thu hồi nợ sẽ mất thêm thời gian, tạo điều kiện để chiếc xe tiếp tục được chuyển giao.

Cơ quan điều tra xác định Lê Hiền Anh, Nguyễn Thanh Hải, Nguyễn Trần Bảo Trân, Nguyễn Hoàng Nam, Đào Thanh Sang phân công nhau nhiệm vụ tìm người đứng tên vay; tạo lập hồ sơ vay "khống"; thực hiện thủ tục vay; liên hệ với người mua… Còn Lê Quốc Khánh là người đứng tên hồ sơ vay mua xe.

Công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ những người liên quan. Đồng thời rà soát những cá nhân, nhóm có phương thức hoạt động tương tự, xác định toàn bộ số phương tiện, hồ sơ vay vốn và dòng tiền liên quan để xử lý nghiêm.

Đọc tiếp

Về trang Chủ đề